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小谢普法|反诈人生,怎可孤注一掷?

发布时间:2023-09-18 15:07:05 点击量: 2213


  电影《孤注一掷》讲述了程序员潘生和模特安娜被“海外高薪招聘”吸引,出国“淘金”却意外落入诈骗工厂的故事。影片将诈骗过程中的上下游犯罪链条和犯罪行为进行了全面展示,是一场最好的“诈骗体验课”。

  今天小谢普法从刑事专业角度带大家“解构”电影《孤注一掷》,一起武装反诈头脑,增强防范电信网络诈骗的抵抗能力。

  一、诈骗产业链梳理

  (一)个人信息买卖产业

  诈骗的第一步,盗取个人信息。

  犯罪分子盗取公民个人信息在电诈行业内被称为“菜农”(专门负责信息贩卖的人员),“鱼料”(钓鱼网站等获得的非法信息),“出料”“接料”(出售、接收违法个人信息),诈骗团伙根据所获信息制定策略准备接触被害者,由此衍生黑电话卡产业。

  (二)黑电话卡产业

  初级——在偏远地区直接购买、注册,甚至冒用他人的实名手机号;中级——购买仅能用于上网发短信的物联网卡;高级——甚至直接与一些不正规的虚拟运营商、经销商、个人违规员工合作。

  “卡商”(贩卖卡的违法分子)、运营商代理、接码平台就拥有了数以万计的手机号,然后售卖或者租赁给犯罪平台插入“猫池”(基于电话的一种扩充装备),有了电话,诈骗团伙开始大量注册QQ、微信工具,由此衍生恶意注册产业。

  (三)恶意注册产业

  只注册还不够,他们还会“养号”,当然账号也可以直接购买或者直接盗号,不仅如此有些骗子还会做专门的认证,由此衍生虚假认证产业。

  (四)虚假认证产业

  上到公司企业资质,下到各类证件伪造,这些专门的黑产能够把虚拟公司证件做到以假乱真的程度,难以被查证,于是有了你的精准信息,也有了以假乱真的人设,诈骗团伙就要开始联系你了,由此衍生网络推广产业。

  (五)网络推广产业

  电影中提到的“狗推”(负责推广渠道的诈骗人员),由其来“放量”(将诈骗对象引流到诈骗网站)“出量”“收量”,影片中的顾天之就是因为字幕组收到了诈骗集团的广告链接才掉入他们的圈套。你以为只要不乱点链接就不会掉入陷阱,那当你使用搜索引擎正常搜索问题的时候,这时候骗子通过关键词堆砌大规模建站,结构化网址的方法欺骗搜索引擎,由此衍生黑“SEO”产业。

  (六)黑“SEO”产业(网络技术供应产业)

  影片中诈骗集团有一个部门“将门”,里面有专门的“码农”“黑帽”(负责黑客技术的诈骗人员)就是专门负责技术开发与运维环节的。电影里博彩软件里有木马,一旦录入之后,你的消费习惯、银行短信对诈骗分子而言都一览无余,而当骗术成功之后诈骗集团需要通过各类“通道”(各类链接渠道,洗钱渠道)把这些“黑资、灰资、黑金”(赃款)进行“洗资”“洗米”“洗白”(洗钱,资金转移),由此衍生洗钱产业。

  (七)洗钱产业

  一种是银行卡洗钱产业:办卡团伙在全国各地边远地区非法购买公民个人信息后,买卡办卡,这样就导致银行卡出现实名不实人的情况,而且一般会跨省操作,出现纠纷后法律上很难界定责任。其次,钱一旦转给骗子,诈骗集团就会用多张银行卡多次转移赃款来逃避打击,还会雇佣专门的“车手”(负责骑车取现的人员)取钱,然后通过“背包客”(肉身转移赃款到国外)将境内赃款运送至境外诈骗窝点。

  另一种是网络洗钱产业:可以通过第三方支付平台,“跑分客”(为诈骗分子进行代收款)利用个人收款码等支付账号,为了赚取佣金帮助诈骗分子代收款“跑分”,实现受害人账户和犯罪集团账户的物理隔离;也可以直接依托BTC(比特币)、USDT虚拟货币直接将赃款兑换成虚拟资产,“回U”“出U”(买卖USDT兑换现金)再进行“归集”,经过这一系列“结、接、受、入、转、回、出”(表示资金流动的动作)的流程成功进行洗钱。

  (八)跨境人员输送产业

  在电影中,模特安娜通过“搭乘飞机到边境省份-搭车到达边境线-非法跨境-蒙面到达目的地”的方式前往诈骗窝点;而程序员潘生则是被国外高薪吸引出国在中途转机时被绑架至诈骗窝点。电诈团伙和组织偷渡团伙在现实中往往并非同一伙人,而且彼此有着不同阶段的分工:首先犯罪分子会提前搭建好的钓鱼网站,专人负责线上、线下招揽,通过“非法大数据平台”筛选、锁定务工需求人群,通过利诱、威逼、绑架等手段骗至边境地区;一旦到达国边境,组织偷渡团伙就会软硬兼施协助他们通过陆路或水路出境;出境后由专门负责运输的人员为偷渡者提供汽车、小船或带路徒步等方式,将人员带至电诈窝点。

  二、诈骗心理解析

  一起看看《孤注一掷》中诈骗分子惯用的洗脑术。

  (一)获取信任

  基于非法获取的个人信息,掌握我们的姓名、身份证号、出行、住址等详细且真实的信息,诈骗分子包装身份从而精准设置骗术,比如会关心你,争取你的信任。

  (二)唤醒贪欲

  诈骗分子往往会利用贪婪的心理进行诈骗,将高额利润、免费赠品、抽奖、赌博返利等诱惑设下“圈套”。

  (三)刺激恐吓

  在一些冒充公检法人员实施的诈骗案中,骗子常用的做法是利用通缉令、司法文书、警官证、开庭视频等虚假材料,恐吓刺激被害人,增加被害人内心的恐惧不安。

  (四)制造紧张状态

  诈骗分子会给受害者输入过量的诈骗信息,然后又逼着马上作出决定,让我们一直处在慢性疲劳和精神不安的状态,很容易作出错误决定。

  (五)制造隔绝状态

  骗子通常会以接受远程调查、保密需要为由,并告知不要告诉家人、朋友,在这种物理隔绝状态中,更能使我们没有其他信息输入导致思考出现问题。

  (六)给予诱导性暗示

  影片中王传君饰演的诈骗首脑也用了这招,当顾天之问还有没有内幕消息的时候,诈骗首脑说,“掉一下他的胃口,跟他说,门槛高不要贪心,玩小就行了”,而这个行为更加刺激了顾天之决定凑一笔大钱赌一把大的。

  (七)移情心理

  影片中有个绝妙的细节,在顾天之准备把800万转给骗子搞一把大的时候,骗子特地说了一句:“你的800万要和我配资,你的利润我要抽三成”。这句话一方面给顾天之一种对方也有利所图的真实感,另一方面把后续需要转钱到平台的操作合理化,给了诈骗团伙更多时间转移赃款。

  三、法官想对你说的心里话

  就像电影中说得那样,“肯定有人觉得自己特别聪明,永远不会被骗,你以为对赌的是庄家,其实真正的对手是伯努利、纳什、凯利这些数学大师。”在这里,还需要向各位补充一句:你面对的不仅是这些数学大师,你还面对着一群最了解人性的心理学大师,他们不怕你聪明、不怕你不参与、不跟他们说话,他们只怕你不参与,因为你只要上钩,怎么选都是输。在生活中你可能并不会赌博,但就像电影中诈骗集团业务同样也很广泛,除了赌博,还有炒股、挖币、网游、电商、博彩,现实生活中还有冒充公检法、冒充熟人、婚恋女友等等类型的诈骗,这里只是冰山一角。

  所以,即使你没有贪心,你也可能会上当受骗。无论是谁、无论是在任何时候,都一定不要抱着我肯定不会被骗的想法,在转账的时候多想一想,永远保持警惕!最好的预防手段就是认识到自己也同样可能被骗。